Você realmente sabe com quem está fazendo negócio? Radar de Riscos
Em um cenário de mercado que não para, a análise de crédito tradicional, baseada apenas em “achismos”, já não é suficiente. O risco está sempre à espreita, e a velocidade com que as informações mudam exige uma ferramenta de inteligência mais robusta.
É aqui que entra o Radar de Riscos da SPC Grafeno. Esta não é só mais uma consulta de CNPJ; é uma plataforma que transforma informações individuais em insights valiosos, oferecendo uma visão 360º da saúde financeira e do comportamento de mercado. Se o risco nunca dorme, sua inteligência de crédito também não pode dormir!
1. A Verdade Além do CNPJ: Informações Cadastrais
O primeiro passo para uma análise de risco sólida é entender exatamente quem está do outro lado da operação. No Radar de Risco, o bloco de Informações Cadastrais traz uma visão completa e aprofundada do sacado, muito além do que o CNPJ revela à primeira vista.
Com essa base, decisões deixam de ser presunções e se tornam análises embasadas em dados confiáveis.
2. Prevendo o Futuro: Scores e Capacidade Financeira
O painel de Scores funciona como o motor analítico do Radar de Risco. Ele apresenta pontuações que traduzem, de forma objetiva, o desempenho do sacado em diferentes dimensões:
- Risco de Crédito: Probabilidade de inadimplência ou atraso relevante.
- Capacidade Financeira: Capacidade da empresa de assumir e honrar novos compromissos.
- Propensão a Novos Negócios: Indicador do potencial de expansão e comportamento comercial.
No Painel de Indicadores, o sistema também classifica o CNPJ em aspectos como atuação no mercado, tipos de ativos negociados, histórico no mercado de capitais, pontualidade nas baixas e comportamento operacional. O gráfico Radar de Performance consolida tudo isso em uma visualização intuitiva da saúde da empresa.
3. Alertas Globais: A Sentinela do Risco em Tempo Real
Informações de risco mudam rapidamente, e o Radar de Risco acompanha essa dinâmica. O Painel de Alertas monitora continuamente o sacado e seus sócios, sinalizando qualquer mudança relevante, como:
- Atenção Financeira: Títulos em atraso acima de 90 dias ou aumento brusco de comprometimento.
- Riscos Legais: Indicação de Recuperação Judicial ou situação cadastral especial.
- Mudanças Estruturais: Fechamento de filiais, endereços de risco ou alterações significativas na operação.
- Risco Societário: Sócios PJ ou PF também sinalizados como risco, evitando contaminação da carteira.
Sua equipe passa a agir de forma preventiva, reagindo a qualquer alteração no perfil de risco.
4. O Histórico que Fala: Status e Estatísticas de Duplicatas
Um dos indicadores mais fiéis da saúde financeira é o comportamento com duplicatas. Por isso, o Radar de Risco oferece duas visões complementares:
Status de Duplicatas
Exibe o histórico de transações emitidas contra o sacado, apresentando:
- Volume financeiro e ticket médio;
- Taxa de rolagem/compromisso;
- Distribuição das duplicatas a vencer (30, 60, 90+ dias);
- Tempo em aberto e histórico de baixas.
É possível identificar se a empresa costuma honrar, atrasar ou estender pagamentos.
Estatísticas de Emissão
Consolida o comportamento do sacado como emissor:
- Tendências de crescimento ou queda nas emissões;
- Gráficos de safra e séries mensais;
- Liquidação, inadimplência e emissões sem baixa;
- Alteração dos prazos médios das duplicatas ao longo do tempo.
Esses dados revelam o ritmo e a consistência das operações da empresa, permitindo projeções mais precisas.
Conclusão: Inteligência em Ação
O risco nunca dorme, e o mercado não espera!
O Radar de Risco entrega inteligência contínua para que gestores possam decidir mais rápido e reduzir inadimplência, antecipando problemas antes das negociações.
É hora de deixar para trás análises superficiais e colocar tecnologia de ponta no centro da gestão de risco. Fique sempre à frente. Entre em contato conosco para mais informações!
